Business is booming.

مفهوم غسيل الأموال

559

مفهوم غسيل الأموال هو شخص يحصل على المال من مصادر غير مشروعة مثل تجارة المخدرات أو غيرها من الأنشطة الغير قانونية ثم يحاول إخفاءها أو إعادة الحصول عليها من جديد ولكن بشكل مشروع بعد ان يكون قام بغسل الأموال القذرة أو قام بتبييضها من خلال تمريرها على النظام المصرفي ويوجد لدينا في العالم العربي الكثير من طرق غسيل الأموال عن طريق عمل شركة أو مشروع وهمي مع تضبيط الحسابات عن طريق التقليل من التكاليف مع المبالغة في الأرباح ويكون حريص على دفع الضرائب عليها بصورة منتظمة وتسجيلها بحيث أنه في النهاية الأموال التي تخرج تكون قد تحصلت من تجارة المخدرات ثم خرجت أموال مشروع عن طريق تجارة أخرى

ومن مفاهيم غسيل الأموال أيضاً أنه مجموعة من العمليات المتداخلة والتي عادة ماتحدث من أجل إخفاء مصادر الأموال الغير مشروعة وإظهراها في صور أموال تتحصل من مصدر مشروع حيث أن البنية الأساسية لجريمة غسيل الأموال هي تحويل النقود التي تنتج من أنشطة إجرامية او غير قانونية لأموال مشروعة مع تمتعها بالمظهر القانوني السليم

مفهوم غسيل الأموال بشكل عام

مفهوم غسيل الأموال هو إضفاء المشروعية على الأموال التي يتم الحصول عليها بطرق إجرامية وذلك عبر حيازة تلك الأموال أو إدارتها أو استثمارها أو التصرف فيها عبر عمليات تلاعب عير مشروعة حيث أن تلك الجريمة هي إخفاء لحقيقة الأموال المستمدة من طرق غير مشروعة عبر القيام بإيداعها بمصارف دول أخرى أو استثمارها بأنشطة مشروعة من أجل إضفاء عليها الصفة القاونية للأفلات بها من المصادرة

مفهوم غسيل الأموال بدقة

غسيل الأموال يعرف بأن يتم تحويل كميات كبيرة من الأموال والتي يتم الحصول عليها عبر طرق غير مشروعة لأموال قابلة للتداول في النشاطات العامة وهو طريقة يتم استخدامها من أجل إخفاء أو تغطية المصادر التي يتم عبرها كسب الأموال وذلك من خلال استخدام وسائل للاستثمار غير مشروعة ومن ثم يتم استثمار أرباحها بالنشاطات القانونية والمشروعة 

ومفهوم غسيل الأموال هو من الجرائم التي يعاقب عليها القانون وذلك بسبب التأثير السلبي على الاقتصاد الخاص بالدول حيث ان تلك الجريمة تسمح للمجرمين بإمكانية استغلال الأموال المغسولة ومن ثم توظيفها بمجموعة من النشاطات العامة عبر إخفاء مصادرها الغير مشروعة كذلك تساعدهم بالتوسع بأعمالهم الغير قانونية 

معنى غسيل الأموال

مفهوم غسيل الأموال أحد الانشطة الاقتصادية الغير مشروعة والتي يقوم بها بعض الأفراد المرتبطين بالنشاط الإجرامي حيث انها عملية تتضمن الحصول على الأموال من المصادر الغير قانونية والتي ترتبط بالأنشطة الإجرامية من أجل أن يتم فيما بعد استخدام تلك الأموال بنشاطات مشروعة الأمر الذي يمنح تلك الأموال غطاء قانوني يسمح لأصحابها بالاستفادة منها بشكل كامل وإعادة استثمارها مرة أخرى كما يمكن لعمليات غسيل الأموال أن تتم عبر النطاق المحلي وذلك على المستوى الدولي كذلك تعتبر عمليات غسل الأموال من العمليات المعقدة والتي تحتاج لمعرفة بالأنظمة المالية والقانونية الدولية من أجل استغلال بعض من الثغرات فيها 

خصائص غسيل الأموال

  1. مفهوم غسيل الأموال هو جريمة عالمية فقد ساهم في ذلك التطور للوسائل التكنولوجية الحديثة بنظام العمليات المصرفية والذي كان قد أدى لتفاقم تلك الجريمة والتي تخطت كل حدود الدول وأصبحت بحاجة لتكثيف الجهود الدولية من أجل مواجهتها 
  2. كما تستعين هذه الجريمة بالتقنيات الحديثة وذلك عبر شبكة الإنترنت وجميع التقنيات المكونة لها والتي تتصل معها حيث اعتمدت على استخدام التحويلات المالية الإلكترونية الأمر الذي أدى لتطور الوسائل المستخدمة بإخفاء تلك الجريمة وبالأخص عند تطبيقها عبر الاعتماد على شبكات دولية ذات التخطيط المنظم 
  3. كما انها جريمة منظمة حيث تعتمد على تعدد المجرمين وكذلك الوحدات الإجرامية المادية والمعنوية حيث أن كل فرد من المجرمين يحرص على تنفيذ عنصر أو أكثر من عناصر الجريمة 

نشأة غسيل الأموال 

يرجع ظهور المصطلح الخاص بمفهوم غسيل الأموال إلى الولايات المتحدة الأمريكية وذلك في خلال حقبة السبعينات بعد ملاحظة هيئة مكافحة المخدرات بأن تجار المخدرات يحصلون عقب ترويجهم لعملهم على نقود ورقية ومعدنية وذلك من ضمن فئات صغيرة الأمر الذي يدفعهم للجوء للمصارف القريبة منهم وذلك من أجل إيداع تلك النقود 

وقد حصرت الشركة الفيدرالية على متابعة عمليات الإيداع وذلك بهدف السيطرة عليها قبل ان تختلط مع الأموال النظيفة بالمصارف وفي العام 1988 صدر إعلن بازل والخاص بالمصارف وذلك بهدف التنبيه حول غسيل الأموال وعرفه بأنه يمثل جميع العمليات المصرفية والتي تخفي المصدر الإجرامي الخاص بالحصول على المال 

وقد جرمت اتفاقية فيينا هذه الجريمة وذلك بهدف اتخاذ التدابير المناسبة من أجل متابعة المتحصلات المالية لتلك الجريمة الأمر الذي قد ساهم بضبطها وتجميدها وايضاً تفعيل التعاون والتنسيق مع الدول من أجل متابعة تلك الجريمة 

ماهي مراحل غسيل الأموال 

  • الإيداع يعتبر هو المرحلة الأولى من المراحل الخاصة بغسيل الأموال حيث يعتمد من خلالها المجرمون بالتخلص من أموالهم عبر تحويلها لودائع مصرفية بالبنوك والمؤسسات الاستثمارية والمالية الأمر الذي يساهم باستبدالها عبر أموال قانونية ونظيفة 
  • التجميع الأسلوب الذي يعتمد عليه المجرمون بغسيل أموالهم عبر جمعها من ضمن مجموعة من المشروعات والاستثمارات المالية والتي تضمن لهم الحصول على تغطية كافية للعمليات الغير قانونية والتي يقومون بها حيث يساعد التجميع بتوفير التمويه للعمليات الخاصة بتلك العملية 
  • الدمج يعتبر هو المرحلة الأخيرة من المراحل الخاصة بغسل الأموال والتي من خلالها يتم خلط الأموال الغير شرعية مع أموال شرعية حيث تختلط الأموال معاً ويصعب كذلك التعرف عليها 

طرق غسيل الأموال 

غسيل الأموال هو تجارة غير مشروعة يتم من خلالها استخدام جميع القنوات التجارية وذلك من أجل تسهيل عملية غسل الأموال حيث تشمل الأعمال الغير مشروعة كالمخدرات والاسلحة الغير مرخصة والأدوية الغير مطابقة للمواصفات ومن أهم هذه الطرق  :

مفهوم غسيل الأموال عبر اللجوء لمجموعة من المؤسسات المالية

حيث أنها مؤسسات تساهم بتسهيل غسل الأموال عبر توفير غطاء قانوني من ضمن النشاطات والأعمال المالية والتي تقوم بها وتساهم بتحويل الأموال الغير قانونية لأموال مغسولة ومشروعة من الممكن استخدامها كأموال عادية 

غسيل الأموال عبر اللجوء إلى القروض

هي من أكثر الوسائل التي يتم استخدامها في غسيل الأموال حيث يتم اعتماد القروض التي ترتبط بقيمة الفائدة وينتج عن ذلك تقديم المال الغير قانوني كمبالغ للقروض ومن ثم بعد ذلك تحصيل نسبة من الفائدة على قيمتها عقب مدة زمنية معينة 

التأجير العقاري الذي يعتمد على استخدام رؤوس الأموال الغير مشروعة بمجموعة من مشروعات استثمارية عقارية حيث تقوم بشراء العقارات وبعد ذلك تأجيرها للمؤسسات والأفراد حيث يتم استبدال أموال غير قانونية بأموال قانونية 

مفهوم غسيل الأموال عن طريق الإنترنت

حيث أنه من الوسائل الحديثة في غسيل الأموال والتي تعتمد على تحويل أموال غير قانونية لأي استثمارات مالية أخري مثل السندات والأسهم وذلك عبر الاستعانة بمواقع إلكترونية تعمل كوسيط مالي الأمر الذي يسهل من عملية استثمار الأموال الغير مشروعة 

النّتائج السلبيّة لغسيل الأموال

  1. النتائج السياسية حيث انها النتائج المرتبطة بتهديد الاستقرار السياسي للدول وذلك بسبب استخدام الخاص بالأموال المغسولة عبر تمويل العمليات الغير قانونية والإجرامية والتي قد تؤدي لانتشار تهديد قومي وأمني لدولة ما كذلك قد ينتشر الفساد السياسي وذلك عبر الاستعانة بغسيل الأموال ونشره من ضمن القطاع الحكومي بالدول 
  2. النتائج الاقتصادية حيث انها النتائج التي تؤدي لظهور أثر سلبي على الاقتصاد الوطني الذي يخص كل دولة بسبب دور غسيل الأموال بتراجع استخدام رؤوس الأموال السليمة وذلك عبر استبدالها بأموال غير قانونية ويسعى بعض من المجرمون بنشرها من ضمن السوق الاقتصادي الأمر الذي يؤدي للتراجع للتنمية الاقتصادية وكذلك الاستثمارات المالية ما يؤدي لتأثير سلبي على قيمة العملات المحلية وذلك بالمقارنة بالعملات الاجنبية 
  3. نتائج اجتماعية حيث انها تعتبر من النتائج التي تؤثر على البيئة المجتمعية بشكل كامل حيث يسعى مجرمو غسيل الأموال لنشر جميع أنواع التجارة والتي تقوم بتقديم أفضل مساعدة لهم من أجل غسيل أموالهم بسهولة حيث يحرصون على انتشار المخدرات حيث انها تعتبر من الطرق التي تساعدهم على زيادة أموالهم المغسولة الأمر الذي ينتج عن انتشار المخدرات تدمير كبير بالبنية الأساسية للمجتمع 

مفهوم مكافحة الدول غسيل الأموال 

تسعى الكثير من الدول في جميع أنحاء العالم لمكافحة هذه الجريمة  بجميع الطرق الممكنة حيث قامت غالبية تلك الدول بإنشاء وحدات جنائية متخصصة بذلك ومن ثم أصدرت قانون خاص بعقوبات جريمة غسل الأموال حيث يطلق عليه اسم قانون مكافحة غسيل الأموال ويعتمد على متابعة هذه الجريمة عبر فرض رقابة على المال المنقول وذلك بهدف تصديره أو إيداعه وكذلك استثماره او عبر التلاعب بقيمته وتحويله لصور وأشكال أخرى او متابعة أي عملية أخرى حيث يترتب من ورائها إخفاء المصدر والذي تم من خلاله اكتساب تلك الأموال منه كما تعتبر كل عملية من هذه العمليات سواء طبقت بشكل فردي أو جماعي صورة من صور غسيل الأموال 

الخلاصة

مفهوم غسيل الأموال هو نشاط غير مشروع يقوم به افراد مرتبطين بنظام إجرامي ويتم الحصول على الأموال من مصادر غير قانونية ويتم بعد ذلك اتسخدام تلك  الأموال بنشاطات مشروع وتعتبر كغطاء لنشاط إجرامي معين يسمح لمالكيها من الاستفادة منها واستثمارها وقد نشأت فكرة غسيل الأموال في سبعينات القرن الماضي باولايات المتحدة الأمريكية وهناك العديد من الطرق الخاصة بغسل الأموال فيمكن ان يتم ذلك من خلال الانترنت او القروض او خلال مؤسسات مالية معينة