Business is booming.

ما هو غسيل الأموال ؟

0 46

إن الإجابة على هذا السؤال يتمثل بأنه أحد الانشطة الاقتصادية الغير مشروعة والتي يقوم بها بعض الأفراد المرتبطين بالنشاط الإجرامي حيث ان عملية غسيل الأموال تتضمن الحصول على الأموال من المصادر الغير قانونية والتي ترتبط بالأنشطة الإجرامية من أجل أن يتم فيما بعد استخدام تلك الأموال بنشاطات مشروعة الأمر الذي يمنح تلك الأموال غطاء قانوني يسمح لأصحابها بالاستفادة منها بشكل كامل وإعادة استثمارها مرة أخرى كما يمكن لعمليات غسيل الأموال أن تتم عبر النطاق المحلي وذلك على المستوى الدولي كذلك تعتبر عمليات غسيل الأموال من العمليات المعقدة والتي تحتاج لمعرفة بالأنظمة المالية والقانونية الدولية من أجل استغلال بعض من الثغرات فيها 

غسيل الأموال يعرف بأن يتم تحويل كميات كبيرة من الأموال والتي يتم الحصول عليها عبر طرق غير مشروعة لأموال قابلة للتداول في النشاطات العامة وهو طريقة يتم استخدامها من أجل إخفاء أو تغطية المصادر التي يتم عبرها كسب الأموال وذلك من خلال استخدام وسائل للاستثمار غير مشروعة ومن ثم يتم استثمار أرباحها بالنشاطات القانونية والمشروعة 

وغسيل الأموال هو من الجرائم التي يعاقب عليها القانون وذلك بسبب التأثير السلبي على الاقتصاد الخاص بالدول حيث ان تلك الجريمة تسمح للمجرمين بإمكانية استغلال الأموال المغسولة ومن ثم توظيفها بمجموعة من النشاطات العامة عبر إخفاء مصادرها الغير مشروعة كذلك تساعدهم بالتوسع بأعمالهم الغير قانونية 

نشأة غسيل الأموال 

يرجع ظهور المصطلح الخاص بغسيل الأموال إلى الولايات المتحدة الأمريكية وذلك في خلال حقبة السبعينات بعد ملاحظة هيئة مكافحة المخدرات بأن تجار المخدرات يحصلون عقب ترويجهم لعملهم على نقود ورقية ومعدنية وذلك من ضمن فئات صغيرة الأمر الذي يدفعهم للجوء للمصارف القريبة منهم وذلك من أجل إيداع تلك النقود 

وقد حصرت الشركة الفيدرالية على متابعة عمليات الإيداع وذلك بهدف السيطرة عليها قبل ان تختلط مع الأموال النظيفة بالمصارف وفي العام 1988 صدر إعلن بازل والخاص بالمصارف وذلك بهدف التنبيه حول غسيل الأموال وعرفه بأنه يمثل جميع العمليات المصرفية والتي تخفي المصدر الإجرامي الخاص بالحصول على المال 

وقد جرمت اتفاقية فيينا غسيل الأموال وذلك بهدف اتخاذ التدابير المناسبة من أجل متابعة المتحصلات المالية لتلك الجريمة الأمر الذي قد ساهم بضبطها وتجميدها وايضاً تفعيل التعاون والتنسيق مع الدول من أجل متابعة تلك الجريمة 

طرق غسيل الأموال 

غسيل الأموال هو تجارة غير مشروعة يتم من خلالها استخدام جميع القنوات التجارية وذلك من أجل تسهيل عملية غسل الأموال حيث تشمل الأعمال الغير مشروعة كالمخدرات والاسلحة الغير مرخصة والأدوية الغير مطابقة للمواصفات ومن أهم هذه الطرق  :

اللجوء لمجموعة من المؤسسات المالية

حيث أنها مؤسسات تساهم بتسهيل غسيل الأموال عبر توفير غطاء قانوني من ضمن النشاطات والأعمال المالية والتي تقوم بها وتساهم بتحويل الأموال الغير قانونية لأموال مغسولة ومشروعة من الممكن استخدامها كأموال عادية 

عبر اللجوء إلى القروض

هي من أكثر الوسائل التي يتم استخدامها في غسيل الأموال حيث يتم اعتماد القروض التي ترتبط بقيمة الفائدة وينتج عن ذلك تقديم المال الغير قانوني كمبالغ للقروض ومن ثم بعد ذلك تحصيل نسبة من الفائدة على قيمتها عقب مروة مدة زمنية 

التأجير العقاري الذي يعتمد على استخدام رؤوس الأموال الغير مشروعة بمجموعة من مشروعات استثمارية عقارية حيث تقوم بشراء العقارات وبعد ذلك تأجيرها للمؤسسات والأفراد حيث يتم استبدال أموال غير قانونية بأموال قانونية 

عن طريق الإنترنت

حيث أنه من الوسائل الحديثة في غسيل الأموال والتي تعتمد على تحويل أموال غير قانونية لأي استثمارات مالية أخري مثل السندات والأسهم وذلك عبر الاستعانة بمواقع إلكترونية تعمل كوسيط مالي الأمر الذي يسهل من عملية استثمار الأموال الغير مشروعة 

ماهي مراحل غسيل الأموال 

  • الإيداع يعتبر هو المرحلة الأولى من المراحل الخاصة بغسيل الأموال حيث يعتمد من خلالها المجرمون بالتخلص من أموالهم عبر تحويلها لودائع مصرفية بالبنوك والمؤسسات الاستثمارية والمالية الأمر الذي يساهم باستبدالها عبر أموال قانونية ونظيفة 
  • التجميع الأسلوب الذي يعتمد عليه المجرمون بغسيل أموالهم عبر جمعها من ضمن مجموعة من المشروعات والاستثمارات المالية والتي تضمن لهم الحصول على تغطية كافية للعمليات الغير قانونية والتي يقومون بها حيث يساعد التجميع بتوفير التمويه للعمليات الخاصة بتلك العملية 
  • الدمج يعتبر هو المرحلة الأخيرة من المراحل الخاصة بغسيل الأموال والتي من خلالها يتم خلط الأموال الغير شرعية مع أموال شرعية حيث تختلط الأموال معاً ويصعب كذلك التعرف عليها 

خصائص غسيل الأموال

  1. يعتبر غسيل الأموال هو جريمة عالمية فقد ساهم في ذلك التطور للوسائل التكنولوجية الحديثة بنظام العمليات المصرفية والذي كان قد أدى لتفاقم تلك الجريمة والتي تخطت كل حدود الدول وأصبحت بحاجة لتكثيف الجهود الدولية من أجل مواجهتها 
  2. كما تستعين هذه الجريمة بالتقنيات الحديثة وذلك عبر شبكة الإنترنت وجميع التقنيات المكونة لها والتي تتصل معها حيث اعتمدت على استخدام التحويلات المالية الإلكترونية الأمر الذي أدى لتطور الوسائل المستخدمة بإخفاء غسيل الأموال وبالأخص عند تطبيق تلك الجريمة عبر الاعتماد على شبكات دولية ذات التخطيط المنظم 
  3. كما انها جريمة منظمة حيث تعتمد على تعدد المجرمين وكذلك الوحدات الإجرامية المادية والمعنوية حيث أن كل فرد من المجرمين يحرص على تنفيذ عنصر أو أكثر من عناصر الجريمة 

النّتائج السلبيّة لغسيل الأموال

  • النتائج السياسية حيث انها النتائج المرتبطة بتهديد الاستقرار السياسي للدول وذلك بسبب استخدام الخاص بالأموال المغسولة عبر تمويل العمليات الغير قانونية والإجرامية والتي قد تؤدي لانتشار تهديد قومي وأمني لدولة ما كذلك قد ينتشر الفساد السياسي وذلك عبر الاستعانة بغسيل الأموال ونشره من ضمن القطاع الحكومي بالدول 
  • النتائج الاقتصادية حيث انها النتائج التي تؤدي لظهور أثر سلبي على الاقتصاد الوطني الذي يخص كل دولة بسبب دور غسيل الأموال بتراجع استخدام رؤوس الأموال السليمة وذلك عبر استبدالها بأموال غير قانونية ويسعى بعض من المجرمون بنشرها من ضمن السوق الاقتصادي الأمر الذي يؤدي للتراجع للتنمية الاقتصادية وكذلك الاستثمارات المالية ما يؤدي لتأثير سلبي على قيمة العملات المحلية وذلك بالمقارنة بالعملات الاجنبية 
  • نتائج اجتماعية حيث انها تعتبر من النتائج التي تؤثر على البيئة المجتمعية بشكل كامل حيث يسعى مجرمو غسيل الأموال لنشر جميع أنواع التجارة والتي تقوم بتقديم أفضل مساعدة لهم من أجل غسيل أموالهم بسهولة حيث يحرصون على انتشار المخدرات حيث انها تعتبر من الطرق التي تساعدهم على زيادة أموالهم المغسولة الأمر الذي ينتج عن انتشار المخدرات تدمير كبير بالبنية الأساسية للمجتمع 

مكافحة الدول غسيل الأموال 

تسعى الكثير من الدول في جميع أنحاء العالم لمكافحة هذه الجريمة  بجميع الطرق الممكنة حيث قامت غالبية تلك الدول بإنشاء وحدات جنائية متخصصة بذلك ومن ثم أصدرت قانون خاص بعقوبات جريمة غسيل الأموال حيث يطلق عليه اسم قانون مكافحة غسيل الأموال ويعتمد على متابعة هذه الجريمة عبر فرض رقابة على المال المنقول وذلك بهدف تصديره أو إيداعه وكذلك استثماره او عبر التلاعب بقيمته وتحويله لصور وأشكال أخرى او متابعة أي عملية أخرى حيث يترتب من ورائها إخفاء المصدر والذي تم من خلاله اكتساب تلك الأموال منه كما تعتبر كل عملية من هذه العمليات سواء طبقت بشكل فردي أو جماعي صورة من صور غسيل الأموال 

اترك تعليق

يرجي التسجيل لترك تعليقك

شكرا للتعليق